НБУ хоче запровадити тотальний контроль над картковими переказами українців. Банки будуть зобов'язані щотижня подавати звіт про всі операції з картками, здійснені їхніми клієнтами. Про це кажуть ЗМІ, посилаючись на лист НБУ №25-0005/38228.
НБУ вимагає надавати йому інформацію щодо:
- P2P-переказів між картками (переказ грошей між фізособами);
- поповнення або зняття готівки з карток у терміналах або касах банків;
- оплати в Інтернеті.
Причому НБУ вимагає вичерпної інформації – незалежно від суми платежу. А щодо оплати в інтернеті, то НБУ вимагає інформацію про номери карток, з яких клієнти здійснюють інтернет-платежі, а також дані про отримувачів.
Держава хоче взяти під контроль абсолютно всі банківські платежі. Можливо, це вірно. Бо там, де не контролюється, - там зловживається. Але питання в тому, що потім буде робити з цими даними влада?
Наприклад, донька регулярно допомагає своїй мамі, надсилає кошти. Банки почнуть вимагати якихось звітів чи документів від доньки, що це насправді її мама.
Або, наприклад, сусід тобі перерахував гроші, щоб ти йому купив, по-сусідськи, ковбасу в магазині. Але потім тобі треба буде якось доводити, що ти не ковбасний магазин відкрив, а просто виконав прохання сусіда. Так, така операція не оподатковується податком. Але треба довести, що "ти не верблюд" і не торгуєш ковбасою. Треба буде брати потім від сусіда якісь письмові пояснення, самому їх писати, кудись надсилати, в банк чи податкову. А якщо таких операцій назбирається за рік, півроку багато, то можна собі уявити цей треш, щоб пояснити всю цю дурню і довести, що ти не займаєшся бізнесом. А інакше отримаєш штрафи та блокування рахунку.
Так, держава може це не доводити до абсурду, якщо буде звертати увагу лише на певні категорії таких операцій, наприклад, у великих обсягах. Але досвід НЕрозвитку України свідчить, що влада весь час іде саме шляхом ускладнення життя громадян.
Замість послаблення в економічному регулюванні, влада робить ще один крок до зарегулювання. Продовжує зменшувати можливості розвитку економіки.
Крім того, чисто технічно такий масив даних обробити важко, потрібна окрема служба, яка буде це все вести, сісадміни, програмери тощо, великі сервери. Все це - додаткове навантаження на бюджет.
Переможемо.
ЗА ВЕЛИКУ УКРАЇНУ!